دوره 15، شماره 1 - ( 1390 )                   جلد 15 شماره 1 صفحات 43-23 | برگشت به فهرست نسخه ها

XML English Abstract Print

Download citation:
BibTeX | RIS | EndNote | Medlars | ProCite | Reference Manager | RefWorks
Send citation to:
Habibzadeh1* M J, Mirmajidi Heshajin2 S S. The Role of Electronic Banking on Money Laundering and Techniqes Deal with It. CLR 2011; 15 (1) :23-43
URL: http://clr.modares.ac.ir/article-20-8627-fa.html
حبیب زاده * محمد جعفر، میر مجیدی هِشَجین2 سیده سپیده. نقش بانکداری الکترونیکی در پولشویی و روش های مقابله با آن. پژوهش‌های حقوق تطبیقی. 1390; 15 (1) :23-43

URL: http://clr.modares.ac.ir/article-20-8627-fa.html

نقش بانکداری الکترونیکی در پولشویی و روش های مقابله با آن
محمد جعفر حبیب زاده 1، سیده سپیده میر مجیدی هِشَجین22
1- 1. استاد گروه حقوق دانشگاه تربیت مدرس، تهران، ایران
2- 2. دانشجوی کارشناسی ارشد رشته حقوق کیفری و جرم شناسی دانشگاه تربیت مدرس، تهران، ایران
چکیده:   (11132 مشاهده)
چکیده امروزه تحول شگرفی که در نظام پولی و بانکی جهانی به واسطه انقلاب فناوری اطلاعات و ارتباطات به وجود آمده، آثار عمیقی بر زندگی اجتماعی و اقتصادی افراد گذاشته وهمزمان حوزه¬ مقررات ضد پولشویی کنونی را با چالش جدید مواجه کرده است. دسترسی به بانکداری الکترونیکی و شبکه های اینترنتی، حاشیه امن مناسبی را در اختیار پولشویان قرار داده است. این مقاله درصدد پاسخگویی به این پرسش است که بانکداری الکترونیکی چه تأثیری بر فرایند پولشویی دارد. با این فرضیه که بانکداری الکترونیکی موجب تسهیل ارتکاب جرم پولشویی گردیده، روش های جدیدی را جهت ارتکاب این جرم پدید آورده است، با بررسی تجارت و بانکداری الکترونیکی و ویژگی ها این دو، شیوه های پولشویی الکترونیکی، فنون رایج و مدرن برای ارتکاب پولشویی الکترونیکی مطرح و فرایند پولشویی سنتی با پولشویی مدرن مورد مقایسه واقع شده است. در همین راستا توصیه های گروه کار اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی الکترونیکی مطرح می شود. نتیجه آن که فناوری اطلاعات و ارتباطات اگر در بستری ناامن ارائه شود، می تواند با گسترش و تحول پولشویی، شیوه های ارتکاب آن را توسعه دهد و تسهیل کند. بنابراین، ضرورت دارد که در تدوین سیاست اقتصادی، مالی و جنایی این موضوع مد نظر قرار گیرد.
واژه‌های کلیدی: تجارت الکترونیکی، کلید واژه ها: بانکداری الکترونیکی، پولشویی، پولشویی الکترونیکی، فناوری اطلاعات و ارتباطات
     

دریافت: 1389/8/12 | پذیرش: 1389/12/24 | انتشار: 1390/3/31
ارسال نظر درباره این مقاله : نام کاربری یا پست الکترونیک شما:
CAPTCHA
بازنشر اطلاعات
Creative Commons License این مقاله تحت شرایط Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 International License قابل بازنشر است.