|
|
پژوهش های حقوق تطبیقی، جلد ۱۵، شماره ۱، صفحات ۲۳-۴۳
|
|
|
| عنوان فارسی |
نقش بانکداری الکترونیکی در پولشویی و روش های مقابله با آن |
|
| چکیده فارسی مقاله |
چکیده امروزه تحول شگرفی که در نظام پولی و بانکی جهانی به واسطه انقلاب فناوری اطلاعات و ارتباطات به وجود آمده، آثار عمیقی بر زندگی اجتماعی و اقتصادی افراد گذاشته وهمزمان حوزه¬ مقررات ضد پولشویی کنونی را با چالش جدید مواجه کرده است. دسترسی به بانکداری الکترونیکی و شبکه های اینترنتی، حاشیه امن مناسبی را در اختیار پولشویان قرار داده است. این مقاله درصدد پاسخگویی به این پرسش است که بانکداری الکترونیکی چه تأثیری بر فرایند پولشویی دارد. با این فرضیه که بانکداری الکترونیکی موجب تسهیل ارتکاب جرم پولشویی گردیده، روش های جدیدی را جهت ارتکاب این جرم پدید آورده است، با بررسی تجارت و بانکداری الکترونیکی و ویژگی ها این دو، شیوه های پولشویی الکترونیکی، فنون رایج و مدرن برای ارتکاب پولشویی الکترونیکی مطرح و فرایند پولشویی سنتی با پولشویی مدرن مورد مقایسه واقع شده است. در همین راستا توصیه های گروه کار اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی الکترونیکی مطرح می شود. نتیجه آن که فناوری اطلاعات و ارتباطات اگر در بستری ناامن ارائه شود، می تواند با گسترش و تحول پولشویی، شیوه های ارتکاب آن را توسعه دهد و تسهیل کند. بنابراین، ضرورت دارد که در تدوین سیاست اقتصادی، مالی و جنایی این موضوع مد نظر قرار گیرد. |
|
| کلیدواژه‌های فارسی مقاله |
تجارت الکترونیکی،کلید واژه ها، بانکداری الکترونیکی،پولشویی،پولشویی الکترونیکی،فناوری اطلاعات و ارتباطات |
|
| عنوان انگلیسی |
The Role of Electronic Banking on Money Laundering and Techniqes Deal with It |
|
| چکیده انگلیسی مقاله |
Today, the great changes of the global banking and monetary system, made by the revolution in the information technology and communications, have had deep effect on the lives of individuals. Correspondingly, this technology has confronted the current anti-money laundering domain with a new challenge in a way that access to the electronic banking and internet networks has provided money launderers with a safe environment. In this article, in addition to describing the electronic commerce and banking and their features as a suitable approach to money laundering, and methods of creating confidence in e-commerece, modern techniques of money laundering will be considered. The classical process of money laundering will be compared with the modern one. It was concluded that information technology and communications, if used in unsafe conditions, have caused the money laundering to be more expanded and have facilitated the methods of committing this crime. Therefore, it is necessary that this issue is taken into consideration while making economic, financial and criminal policies of societies. Concerning this issue, the tips of the Financial Action Task Force (FATF) have been suggested as the best strategies for fighting against money laundering. |
|
| کلیدواژه‌های انگلیسی مقاله |
electronic banking,Electronic trad,Monylaunding,ICT |
|
| نویسندگان مقاله |
محمد جعفر حبیب زاده | mohammad jafar habibzadeh
1- professor, department of law tarbiat modares university, tehran, iran
1. استاد گروه حقوق دانشگاه تربیت مدرس، تهران، ایران
سازمان اصلی تایید شده: دانشگاه تربیت مدرس (Tarbiat modares university)
سیده سپیده میر مجیدی هشجین | seyedeh sepideh mirmajidi heshajin
2- ma student, department of law tarbiat modares university, tehran, iran
2. دانشجوی کارشناسی ارشد رشته حقوق کیفری و جرم شناسی دانشگاه تربیت مدرس، تهران، ایران
سازمان اصلی تایید شده: دانشگاه تربیت مدرس (Tarbiat modares university)
|
|
| نشانی اینترنتی |
http://journals.modares.ac.ir/browse.php?a_code=A-10-16742-1&slc_lang=fa&sid=20 |
| فایل مقاله |
فایلی برای مقاله ذخیره نشده است |
| کد مقاله (doi) |
|
| زبان مقاله منتشر شده |
fa |
| موضوعات مقاله منتشر شده |
|
| نوع مقاله منتشر شده |
|
|
|
|
برگشت به:
صفحه اول پایگاه |
نسخه مرتبط |
نشریه مرتبط |
فهرست نشریات
|
