مطالعه تطبیقی تأثیر تقلب شخص ثالث بر پرداخت وجه معاملات اسنادی

نویسندگان
مرتضی شهبازی نیا 1
زهرا ایوبی 2
1 دانشیار گروه حقوق، دانشگاه تربیت مدرس، تهران، ایران
2 دانشجوی دکتری گروه حقوق، دانشگاه تربیت مدرس، تهران، ایران
چکیده
یکی از ویژگی‌‌های اساسی معاملات اسنادی، استقلال این معاملات از قرارداد پایه و اسنادی بودن شروط پرداخت آن‌ها است. ذینفع اعتبارنامه هنگام تقاضای پرداخت باید اسناد مقرر در اعتبارنامه یا ضمانتنامه را ارائه دهد. در برخی موارد اسناد ارائه شده از سوی ذینفع متقلبانه است که تقلب صورت گرفته ممکن است بدون همکاری یا اطلاع ذینفع توسط شخص ثالث ارتکاب یافته باشد. در این‌که آیا قاعده تقلب در تقلب شخص ثالث نیز قابل اعمال است یا خیر، دو دیدگاه مطرح شده است. گروهی قائل به این نظرند که در این موارد قاعده تقلب، قابل اعمال است و باید از پرداخت وجه ممانعت به عمل آید. در مقابل، گروه دیگر بر این باورند که قاعده تقلب در مقابل ذینفع بی‌‌تقصیر قابل اعمال نیست و وجه اعتبارنامه باید پرداخت شود. این مقاله موضع نظام‌‌‌های حقوقی را در این باره بررسی و تحلیل می­کند.
کلیدواژه‌ها
معاملات اسنادی
اعتبار اسنادی
ضمانتنامه بانکی
اصل انطباق دقیق
تقلب شخص ثالث
[1]    Xiang. G, The Fraud Rule in the Law of Letters of Credit: A Comparative Study, Kluwer Law International, 2002.
[2]     گائو ایکس یانگ و روس بوکلی، «مطالعه تطبیقی در مورد قاعده تقلب و معیار آن در حقوق اعتبار اسنادی»، ترجمه ماشالله بنانیاسری، مجله حقوقی، ش36، 1386.  
[3]    Ericsson. H, “Securing Export Payment – Particularly with Focus on China”, Master’s thesis, Jönköping International Business School Jönköping University, 2005.  
[4]    Gutteridge. H. C. and Megrah. M, The Law of Bankers' Commercial Credits, 7th ed,London: Europa Publications Limited, 1984.
[5]    Civil Judgment of the Higher Court of Jiangsu Province of PRC, Tribunal No. 3, Final Judgment, No. 52 , 2003. http://www. lawinfochina. com /display. aspx?lib=case&id=368#
[6]    Harfield. H, Bank Credits and Acceptances, 5th ed, New York: Ronald, 1974.
[7]    Zhang. Y, Approaches to Resolving the International Documentary Letters of Credit Fraud Issue, Publications of the University of Eastern Finland Dissertations in Social Sciences and Business Studies No 15, 2011.   
[8]    Zhang. Y, “Evaluation of documentary letter of credit fraud exception rules in China”,Journal of International Banking Law and Regulation, 2014.
[9]     Mallaya. S, “Documentary Credit Law”, PhD dissertation, School of Legal Studies Cochin University of Science and Technology, 2007.
[10] Debattista. C, “Performance Bonds and Letters of Credit: a Cracked Mirror Image,” Journal of Business Law, JUL, 289-305, 1997.
[11] Gillies. P & Moens. G; International Trade and Business Law, Policy and Ethics, Australia: by Cavendish Publishing Pty Limited, 2006.
[12] Browne. J, “The fraud exception to standby letters of credit in Australia: Does it embrace statutory unconscinability?” vol. 11, Bond Law Review98, 1999.
[13] Tóth. Z, “Documentary Credits in International Commercial Transactions with Special Focus on the Fraud Rule”,PÁzmÁny PÉter Catholic University Doctoral Degree Program of the Faculty of Law and Political Sciences, Athens/Budapest, 2006.
[14] Smith. G. W, “Irrevocable Letters of Credit and Third Party Fraud: The American Accord”, 24 Virginia Journal of International Law 55, 1983.
[15] Davis. A. G, The Law Relating to Commercial Letters of Credit, London: Wiley, Vol. 28, No. 2, Mar 1965.
[16] Ellinger.  E. P, “Fraud in Documentary Credit Transactions”, J. B. L. 258, 1981.
[17] Mark. W, “Documentary Credits and Fraud: English and Chinese Law Compared”,J. B. L. , Mar, 155-170, 2004.
[18] Longwa Kayembe. G, “The Fraud Exception in bank Guarantees”, Master’s thesis, University of Cape Town, 2008.
[19] Bertrams. R, Bank Guarantees in international trade, 3rd ed, Kluwer law international, 2004.
[20] Jack. R, et al Documentary Credits, 4rd , Tottel Publishing, 2009.
[21] Turner, P S. “Notices of Discrepancy and Requests for Waiver under UCP 500 - What's the Problem?” In DC Insight Vol. 10, No. 3, 2004.
[22] Lazar. S, Letters of Credit: the law and Current Practice, Toronto: Carswell Legal Publications, 1989.
[23]  نهاوندیان، محمد، یادداشتی بر مقررات متحدالشکل اعتبارات اسنادی (یو. سی. پی600)، انتشارات کمیته بازرگانی بین‌المللی، 1373.
[24]   کاتوزیان، ناصر، اثبات و دلیل اثبات، ج1، تهران، میزان، 1380.
[25]   حیاتی، علی عباس، آیین دادرسی مدنی در نظم حقوق کنونی، چ2، تهران، میزان، 1390.